Prima di adottare una decisione di investimento, è responsabilità dell’investitore, al fine di comprenderne appieno i potenziali rischi e benefici connessi alla decisione di investire negli strumenti finanziari, leggere attentamente la relativa documentazione di offerta (i.e., il prospetto di base, i relativi supplementi e i documenti incorporati mediante riferimento, le condizioni definitive e la nota di sintesi) e, in particolare, le sezioni dedicate ai fattori di rischio connessi all’Emittente e al Garante, se del caso, all’investimento, ai relativi costi e al trattamento fiscale, nonché il relativo documento contenente le informazioni chiave (KID) reperibile sui siti degli Emittenti dei prodotti finanziari citati. L’approvazione del prospetto di base non dovrebbe essere intesa come approvazione degli strumenti finanziari. L’investimento negli strumenti finanziari comporta, tra gli altri, il rischio di perdita totale o parziale dell’importo investito. Ove gli strumenti finanziari siano venduti prima della scadenza, l’Investitore potrà subire anche perdite del capitale. Nel caso in cui gli strumenti finanziari siano acquistati o venduti nel corso della loro durata, il rendimento potrà variare.
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Ciao a tutti,
sono in una situazione un po' strana, e vorrei un vostro parere da esperti su certificati che credo siano uno strumento che può aiutarmi in questo momento.
Ho da compensare qualche minusvalenza entro 31/12/2026 (dovrei riuscirci senza problemi) ma moltissime entro il 31/12/2027.
La questione è che ora nel mio portafoglio ci sono diversi ETF che pur essendo ben integrati nella mia strategia, non mi consentono di compensare le minusvalenze, e vorrei valutare se esiste un modo per farlo, senza discostarmi troppo dal rischio di investimento.
Gli ETF in questione sono principalmente 4:
Europa small cap (va bene considerare certificati su indici stoxx)
Giappone (va bene considerare certificati su indici nikkei)
Globale settore industria (qui ho difficoltà, non sapendo se esistono certificati "settoriali", in caso non esistano potrei valutare un terzo certificato decorrelato)
Globale settore finanza
Chiaramente sono consapevole che gli ETF e i certificati siano strumenti completamente diversi, ed è qui infatti che chiedo il vostro aiuto.
Sapreste indicarmi dei certificati, o darmi comunque delle indicazioni di fattibilità riguardo la mia richiesta?
Ciao, la fattibilità c'è ma secondo me i punti principali da analizzare prima di tutto sono:
- tuo istituto bancario: non tutti i gli istituti applicano la compensazione delle minus all'evento cedola, alcuni infatti effettuano la compensazione alla chiusura dell'operazione (vendita o rimborso)
- cosa si intende per "qualche" e "moltissime" minus ed il rapporto rispetto il capitale disponibile: 100€ di minus con 10k di capitale disponibile è una cosa, 10k di minus e 10k di capitale è tutt'altra
- propensione al rischio e tempistiche investimento: con gli etf immagino tu abbia orizzonti di investimento lunghi, qui invece stai puntando a operazioni nel breve con volatilità potenzialmente elevata.
Come alternativa, ma che dipenderebbe sempre dal tuo istituto bancario, ci sarebbe quella del posticipo di 4 anni delle minus con i maxi coupon cosi da avere più tempo per il recupero: ma ci sarebbe tempo per quelle del 2027.
Letta così la domanda ha relativamente senso. Per risponderti sarebbe da capire quanto hai su ciascuno degli ETF indicati e a quanto ammontano le minusvalenze che devi recuperare.
Se non vuoi completamente snaturare l'investimento puoi guardare certificati benchmark. Su europa hai ad esempio DE000HV498N6 con spread denaro/lettera più che decente. Su Giappone sempre di unicredit hai con spread più larghi DE000HV498M8 . Non è un Giappone puro ma hai dentro un 68% di Giappone, 20% di Australia, 7.5% HK e via di seguito.
Altrimenti classici certificati su indici che staccano cedola mensile
Ma ripeto quanto detto prima, meglio ragionare su numeri concreti
Ciao a tutti,
sono in una situazione un po' strana, e vorrei un vostro parere da esperti su certificati che credo siano uno strumento che può aiutarmi in questo momento.
Ho da compensare qualche minusvalenza entro 31/12/2026 (dovrei riuscirci senza problemi) ma moltissime entro il 31/12/2027.
La questione è che ora nel mio portafoglio ci sono diversi ETF che pur essendo ben integrati nella mia strategia, non mi consentono di compensare le minusvalenze, e vorrei valutare se esiste un modo per farlo, senza discostarmi troppo dal rischio di investimento.
Gli ETF in questione sono principalmente 4:
Europa small cap (va bene considerare certificati su indici stoxx)
Giappone (va bene considerare certificati su indici nikkei)
Globale settore industria (qui ho difficoltà, non sapendo se esistono certificati "settoriali", in caso non esistano potrei valutare un terzo certificato decorrelato)
Globale settore finanza
Chiaramente sono consapevole che gli ETF e i certificati siano strumenti completamente diversi, ed è qui infatti che chiedo il vostro aiuto.
Sapreste indicarmi dei certificati, o darmi comunque delle indicazioni di fattibilità riguardo la mia richiesta?
Ciao, se il tuo intermediario compensa subito le minus, invece di convertire gli etf con dei certificati tracker con sottostanti simili e non avere quindi certezze di compensazione, potresti orientarti su titoli cash collect con cedole periodiche. Potresti puntare su qualche Maxi cedola, ecco un esempio a solo scopo didattico: XS3111199587 con sottostanti Unicredit, Thyssenkrupp, Siemens Energy e Maxi cedola del 22% con osservazione il 15/10/2025 e pagamento il 22/10/2025 se tutti i titoli non scendono sotto la barriera posta al 60% dal prezzo iniziale, successivamente le cedole mensili sono dello 0,34% e possibilità di rimborso anticipato con prezzi al 100% dallo strike. In sintesi, per 10.000 euro nominali, già ad ottobre potresti avere 2.200 euro di cedola compensabile con minus. Naturalmente potresti andare incontro anche a perdite se, a scadenza, il 24/09/2030 anche un solo sottostante si trovasse sotto barriera. Di titoli similari ce ne sono molti e naturalmente, prima dell'eventuale acquisto, controlla bene il book con i prezzi.
Ciao, se il tuo intermediario compensa subito le minus, invece di convertire gli etf con dei certificati tracker con sottostanti simili e non avere quindi certezze di compensazione, potresti orientarti su titoli cash collect con cedole periodiche. Potresti puntare su qualche Maxi cedola, ecco un esempio a solo scopo didattico: XS3111199587 con sottostanti Unicredit, Thyssenkrupp, Siemens Energy e Maxi cedola del 22% con osservazione il 15/10/2025 e pagamento il 22/10/2025 se tutti i titoli non scendono sotto la barriera posta al 60% dal prezzo iniziale, successivamente le cedole mensili sono dello 0,34% e possibilità di rimborso anticipato con prezzi al 100% dallo strike. In sintesi, per 10.000 euro nominali, già ad ottobre potresti avere 2.200 euro di cedola compensabile con minus. Naturalmente potresti andare incontro anche a perdite se, a scadenza, il 24/09/2030 anche un solo sottostante si trovasse sotto barriera. Di titoli similari ce ne sono molti e naturalmente, prima dell'eventuale acquisto, controlla bene il book con i prezzi.
Come già detto tante volte, i maxi coupon vanno usati solo ed esclusivamente per posticipare le minusvalenze di 4 anni (comprando in cum date e vendendo in ex date)
Come già detto tante volte, i maxi coupon vanno usati solo ed esclusivamente per posticipare le minusvalenze di 4 anni (comprando in cum date e vendendo in ex date)
Con l'eventuale rischio di perdere più del doppio di quanto incassato, anche no. A parte il fatto che ha tutto il tempo di poterle compensare con "classici" certificati con strutture difensive
Ciao a tutti,
sono in una situazione un po' strana, e vorrei un vostro parere da esperti su certificati che credo siano uno strumento che può aiutarmi in questo momento.
Ho da compensare qualche minusvalenza entro 31/12/2026 (dovrei riuscirci senza problemi) ma moltissime entro il 31/12/2027.
La questione è che ora nel mio portafoglio ci sono diversi ETF che pur essendo ben integrati nella mia strategia, non mi consentono di compensare le minusvalenze, e vorrei valutare se esiste un modo per farlo, senza discostarmi troppo dal rischio di investimento.
Gli ETF in questione sono principalmente 4:
Europa small cap (va bene considerare certificati su indici stoxx)
Giappone (va bene considerare certificati su indici nikkei)
Globale settore industria (qui ho difficoltà, non sapendo se esistono certificati "settoriali", in caso non esistano potrei valutare un terzo certificato decorrelato)
Globale settore finanza
Chiaramente sono consapevole che gli ETF e i certificati siano strumenti completamente diversi, ed è qui infatti che chiedo il vostro aiuto.
Sapreste indicarmi dei certificati, o darmi comunque delle indicazioni di fattibilità riguardo la mia richiesta?
